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钟朋荣

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宏观经济与与企业对策演讲实录(上)

发布日期:2015-07-22浏览:3042

大家好!非常感谢主办单位的邀请,今天真是很不容易,算是五点钟起床去机场,但是飞机没有来,然后去火车站、汽车站,火车也没有来,然后去长途汽车站,说长途汽车也没有来,我就给出租车司机砍价,从七千到六千,最后到四千,然后给郑州打电话,说四千我要不要来,他说你来吧。所以刚下车,刚来,中午还没吃饭。所以我尽量打起精神,来给大家探讨宏观经济,探讨中原经济区,探讨企业的对策问题。因为时间只有一个小时,我尽量多讲一点。 第一,近期关注通货膨胀。但是我们讲近期关注通货膨胀,我们通货膨胀不是下来了嘛,不是2.2嘛?我们为这个2.2不能付出多大代价啊?我们高铁不修停下来,房子不建停下来,全部都停下来,结果钢厂关门,水泥厂关门,我们是付出这么大的代价,才搞到2.2。但是你们相信,如果稍微一放松,马上又起来。你不要以为2.2通货膨胀就已经解决了,没解决,你像这样,钢材不上,什么都不上,经济没有了,财富没增长,那个物价能下来吗?有人说通货膨胀不是国内的问题,是个全球性的问题,靠中国一个国家很难控通胀。因为我发现全球现在有两个比赛,印钞票比赛、降利率比赛。全球看哪个国家钞票印的最快,哪个国家?美国啊,美国好像没有中国快,但是中国也不算最快啊,还有更快的,谁啊?津巴布韦,津巴布韦中餐馆的花生米一盘六千万,鱼香肉丝1.5亿,你们想不想当亿万富翁,其实当亿万富翁很容易,花3块钱买一张就是亿万富翁了,再花3块钱再买一张,一百亿人民币啊!我们把人民币换美钞,他是六斤换一张,我们点钞票是张点,他用筐点,“老板,来一瓶啤酒多少钱?”“四筐。”讲到这里你们有没有发现发财的机会啊?买个几十张吧,三块钱一张,收藏呗。你买它留着,30年以后,你都70岁了,65岁了,把小孙子喊来,小孙子啊,爷爷这一辈子什么都没有存下来,给你存下来几十个亿,不就发财了嘛! 美国的钞票印的也不慢,美国的财政赤字每年一万多亿,连续四年啊!其实美国的问题比希腊、中东大,只不过希腊印不了钞票,美国会印钞票。美国弥补财政赤字以前三招,加税、发债、印钞票,现在只有一招,印钞票,加税加不了,发债没人买,所以印钞票。美联储印钞票、买国债,一个词,就是定量宽松。美联储两次印钞票。最近美联储在讨论,要不要第三次?美联储主席讲了好几次,不排除第三次大印钞票。印钞票比赛! 降利率比赛。最近全球又掀起了一个降利率比赛。降利率也是通货膨胀啊,全球哪个国家利率低,这是基准贷款利率啊!你看美国的,很便宜的。你有没有发现又一个发财机会啊?我们在座的年轻的小伙子,如果没娶老婆,不要在郑州找,上哪去找呢?上美国去找,你上美国找老婆,就会很简单的从美国的银行把贷款贷出来,你看这个利率多低啊!到中国来,把它换成人民币,拿到郑东新区买房,要赚三把!美国的利率低你赚一把,多低啊!人民币升你再赚一把!郑东新区的房价涨,你又赚一把!你还赚个美国老婆,赚四把!是不是发财了?你看这个利率!很多人就是这样发财的,不是搞企业发财的。所以中国每年有多少热钱流入啊!但是你们要小心啊,不要被逮住了,逮住就麻烦了,去年逮住三千多个!但是怎么不逮住呢?这个我讲不了,一会儿吴老师讲,怎么不逮住。 为什么全世界通货膨胀啊?一个重要的原因,美元不断的贬,你看美元贬了多少,你看黄金涨了多少。黄金还涨不涨?有人讲涨到2500,有人讲涨到5000,有人讲涨到一万。不是我讲的,我不主张你们现在买黄金,黄金必定两年翻一番,我更赞成巴非特的观点,忘掉黄金买股票吧!如果你们问我,中国现在的投资买什么最便宜?黄金不便宜,两年翻一番,房价也不便宜,三年翻一番,股票最便宜,三年跌一半。一个翻一番,一个跌一半,这就是1/4啊!如果你们相信房价会涨,首先不是买房子,而是买万科的股票,如果房价涨10%,万科的股票涨30%!把万科的股票卖掉再去买房子,股票先涨嘛!它提前嘛,它涨的时候你再去买房嘛!多好,股票比较敏感,它超前。 你们家存什么东西都不要存美元,为什么呢?美元不断的贬值。到5点了,如果你们觉得不过瘾,再给你们加一点。就凭这一点,我觉得美元会不断的贬。美国有一个投资大师罗杰斯说美元会贬90%,这不是我讲的啊!美元不断的贬,大宗商品就不断的涨,因此我们会面临更大的输入性通胀。什么叫输入性通胀,就是郑东新区的房价多少钱一平方,它不是郑州市长说的算,也不是河南省长说了算,它是奥巴马说了算。比如说北京油价刚开始的时候1.3,升至8.3,谁搞的啊?美元贬值。有人算个帐,国际资源涨4%,郑州资源涨1.8。我们自己也在搞通胀,我们的货币供应量十年增加4.5倍,这是我们的通货膨胀,通货膨胀到了多少啊?我不知道,有人说我们公布的是几点几,后来有人算帐说不止啊!后来我发现,其实每个家庭通货膨胀感觉不一样,CPI不一样,老张家的每月开支主要是买猪肉,猪肉涨,他的CPI就涨,老张家是猪肉CPI。老李家不吃猪肉,他减肥,老李家有四个儿子,他的主要开支是为四个儿子买房,房价就是他的CPI。大儿子在唐山,十年涨十倍,老二在温州,十年涨20倍,这就是老李家的CPI。所以你们回家自己去辨CPI去吧! 我们过去的口号叫跑不赢刘翔要跑赢CPI,现在这个口号要改一改,要跑赢M2,什么M2啊?就是广义货币。全部的货币多少呢?99年11万亿,2000年13万亿,去年85万亿。平均每年增长超过18%,连续十年啊,是十年前的5.5倍。这个GDP代表财富增长,我们财富每年增长9%,我们货币每年增长18%,财富每增加一块钱,货币增加两块钱。刚才谁讲的美国的钞票印的快啊?美国的财富每增加一块钱,货币增加6块钱,所以美元流通几百年来,美分还在流通,人民币的分还流通吗?我们中国年的十年有两个两倍,连续十年,我们的货币增长是GDP的两倍,连续十年,我们的税收增长是GDP的两倍。第一个两倍把家庭掏空了,第二个两倍把企业掏空了。连续十年税收增长是GDP的两倍,税收25,企业50%贷款,都交了嘛!贷款就还高利贷。所以在中国的当前,要解决融资问题,发展问题,当务之急不是扩大贷款,而是减小需求。但是减税有问题啊,减税也减不完啊! 大家会问,中国为什么要发那么多货币呢?我讲一个观点,叫输入性通胀,这是我对中国通胀的一个看法。什么叫输入性通胀呢?我们把服装、电脑都输出去了,都出口给美国、欧洲了,我们换回来一堆美钞,美钞在中国不能花,要卖给周小川,周小川要买美钞,要给你人民币,结果怎么样?周小川的美钞越来越多,老百姓的人民币越来越多,美国的东西越来越多,美国的东西堆积如山,美国人的裤子不洗的,穿三条扔掉,太便宜。谁造的?中国人造的。中国人和美国人分工,中国人造产品,美国人印钞票,中国把产品给美国,美国人把钞票给美国,这叫国际贸易。我们“十一五”期间贸易顺差增加了七万五千亿,我们把七万五千亿的东西给美国了,换回来七万五千亿的钞票,结果中国到处都是钱,周小川一堆美钞,老百姓一堆人民币,中国太有钱了。这一讲,好像问题在哪啊?中国之所以发生通货膨胀,是你们企业造的,你们把东西都出口了嘛!问题不在企业,问题在我们老张把中国的服装出口到美国,换回的美钞卖给周小川了,为什么不能卖给王老板呢?老老板把美钞拿去买石油嘛,搞石油储备嘛!30年前油价3美元,王老板买多少啊!中国没有那么多外汇储备了,中国有很多的石油储备了。周小川不愿意要那么多钞票,是我们搞什么啊?搞强制结汇制度,必须卖给周小川,不能卖给王老板。那么中国为什么不让民营企业搞石油储备啊,为什么民营企业不能直接从中东进口石油啊?如果可以的话,三年前33美元可以买多少啊,这样中国就没有那么多外汇储备啊,中国就不会有那么多钞票啊,中国的油价就不会贵啊!提出问题。张老板把东西卖给美国,换回美钞,王老板把美钞买石油,本来和周小川没有关系,就不会有那么多钞票! 中国的通货膨胀我把它归结为三方面:输入型通胀、输出型通胀、内生型通胀。输出型通胀是我提出来的。就是中国的通货膨胀,你这个人老发烧,是有三个病:感冒、肺炎、皮肤有问题。这个肺炎不能吃感冒药,那怎么退烧呢?要吃三幅药,第一幅药,通过扩大进口,减少输入型通胀;我们现在主要是吃感冒药,主要是通过贷款,减少贷款,紧缩银根是控制通胀,就是吃感冒药治肺炎。我们应该把治疗外储作为治通货膨胀的主要武器。我们目前几万亿美元啊,目前美国东西那么便宜,你什么涨我就买啊,去年猪肉涨,我们进口猪肉,CPI就下来了。这样我们既能控通胀,又能保增长。北京搞的高铁,你看火车站,都修了85%了,趴在那儿,这叫控通胀。我们应该把巨额外储作为控制通胀的主要武器,什么东西涨,我进口,我买,现在国际的东西便宜。进口控通胀,又能保增长。我讲一个观点,我不主张控制造房,因为房地产这个行业是需求还是供应,我们应该控制需求,但是我们不能控制供应,我们每一年一千多万人从农村搬到城市,这个房子是要的,今天不造明天造,今年不造五年以后还要造,五年以后美国、欧洲的经济你复苏了,国际油价涨了五倍,你造吧!所以现在不应该控制造房,我们应该把我们三十年赚的美元,趁目前国际经济萧条,资源价格便宜,把全世界的资源买来,把未来三十年的房子、四十年的房子,这几年把它造出来。你现在不造你什么时候造啊?你照样要造的,你再往后十年、五年造?国际资源价格翻了几倍,你造吧,你造的起,我们年轻人还买不起呢!所以我认为不应该控制造房,要大造,但是要造好,不能今年造明年拆。所以我认为,趁着我们目前有钱,这个钱不用废纸,什么钱?美钞,把未来几代人的房子这几年造完,这就是我的观点。 我在1987年出了一本书,《中国通胀研究》。这应该是国内研究通胀的第一本专著,我在三年后,在你们河南出版社又出了一本《中国涨价风波》,所以我对通胀还做了一些研究的,也算一个通胀专家的。我现在以通胀专家的身份给你们讲一句话,记住,什么话呢?通胀的本质,就是债务人剥夺债权人,在通胀的情况下,谁当债务人谁就占便宜,谁当债权人谁就倒霉。我们中国谁是最大的债权人啊?广大老百姓,把钱存在银行,一年几千亿贬值。当前中国谁是最大的债务人啊?国企、央企,所以中国目前通货膨胀一个重要的功能,就是把老百姓的存款每年贬值几千亿或者更多,向央企、向国企在输血。通货膨胀是债务人剥夺债权人,我们应该尽可能做债务人,而不要做债权人,怎么做呢?少存款,多贷款,负债最大化。咱们不是讲对策嘛,这就是对策。在通货膨胀的情况下,谁存款谁傻瓜,谁存的多,大傻瓜!每个企业、每个家庭都有一个合理的负债,合理的负债是一种资源,不要滥用资源,不要过度负债,也不要浪费资源。所以你们回去研究研究,我这个企业合理的负债应该是多少?应该是六千万,但你现在负债只有一千万,你们回去干吗呢?增加负债,赶快买东西,买什么东西啊?我后面会讲的,买中国最稀缺的东西,这应该是第二个问题。我始终认为资源稀缺问题是未来中国经济的第一难题,我们13亿多人,快14个亿,我们的经济每年增长9%,要消耗多少资本?现在中国人在全球格局,叫中国人卖体力,欧洲人卖智力,中东、澳大利亚、俄罗斯卖资源。结果中国人买什么,什么东西大涨价,中国人卖什么,什么东西不值钱。所以你们做投资,我建议尽量投中国人买的东西,而不要投中国人卖的东西,凡是中国人卖的东西都不值钱。现在企业利润有几个转移,这个转移的背后就是资源稀缺。像石油、铁矿、铜矿这些大宗矿产,我们现在所剩无几。我们从开始进口到进口一亿吨11年,从进口一亿吨到两亿吨,三年。我们现在汽车每年销量1850辆,按照这个速度,中国的汽车六年要增加一个亿。增加一个亿要多少油啊。我们去年石油进口增长6%,我们花的美元增长45%。中国人买什么,什么要大涨价,我们现在6%的石油要进口,再过三年,60%靠进口。不得了啊!我们石油储备很少啊。所以如果现在美国一打,我觉得最倒霉的还是中国。再搞不了几年,光中国的需求就足以把世界油价拉成天价,因为中国的石油不多了。《石油的终极》这本书你们看看,不多了。 我首先在你们河南濮阳做了一个规划,濮阳的主业就是油化工,因为濮阳有中原油田,但是中原油田原来每年产油820万吨,现在是280万吨,在濮阳的化工厂就没得油吃。怎么办呢?由吃油改成吃煤,把煤变成甲醇,把甲醇变成乙烯。油价肯定真的,油价涨煤价涨不涨啊?你看,现在濮阳把油化工改成煤化工,就是以前吃油,现在吃煤,用煤发电、炼钢,因为我们的化工产品,做服装,做皮鞋,全部要用煤,所以油价涨煤价也会涨的,你看煤炭的价格。所以我给山西的县长讲课,说你们山西的县长不要在你这一任政府把煤炭都挖矿,我们中国人的脑子有问题,把煤炭全挖出来,出口,换成美钞,脑子积水了吧!我们是吃煤炭还是吃美钞啊!一个山西省煤炭进出口公司,高官讲课,我说这个牌子要改一改,你们山西省进出口总额,你是不是都是进口煤炭啊,你应该改成山西省煤炭出口总公司嘛!所以油价涨煤价涨,煤价涨,这个601088的股票,你们明天开盘是不是可以买一点啊!但是中国煤炭资源只有这么多,你买个几十万股,不就相当于你有一个小煤窑嘛!601088,现在很便宜的,21块钱,多少钱下来的?98块钱。 我们再说矿产资源的稀缺性。我们看铁矿,我们铁矿价格,铁矿进口基本上三年翻一番。刚才我们讲到,中国人买什么,什么东西大涨价,中国人买铁矿,你看怎么涨,一年涨30%,涨到81,涨96,涨60%,去年全国钢厂都亏损,还涨27%。你们这些人辛辛苦苦还到北大听课,其实企业,你们一年赚几个点啊?我们很多企业一年赚五个点、六个点,多辛苦啊!所以我有一个观点,你们不要听课,也不要那么累,你们听我的演讲,回去吧企业全卖掉,卖的钱干吗呢?换成美元买铁矿,放哪呢?放在安阳钢厂跟前,你在安钢跟前找个老农民,他商量,老大爷,你们家四十亩地,我们联合起来租起来,租五十年,挖他30米深,把铁矿埋在里面。把土一铺,上面还种庄稼,你就没有占一分地。你们这些企业不是卖了嘛,也不要做企业,也不要听课,你们这些企业联合到全世界玩一下,每年回来一次,把儿子、孙子带到安阳钢铁厂跟前看一看,小孙子啊,记住,这底下是我们家的铁矿,每年涨96,我们家过不了几年就是河南首富啊!这个数字不是我编的,这是真实数字。你看我们2010年因为铁矿石涨价,我们多花两千亿,去年又多花人民币一千多亿,你们如果有铁矿,这个钱不就是你们赚嘛,干吗给澳大利亚赚啊!铁矿还涨不涨,铁矿还会大涨,为什么呢?印度的高速公路、高铁刚开始修,印度目前还出口铁矿,印度过几年比中国用的还多。铝土矿也一样,我前年给你们郑州市上街区讲课,氧化铝主要在上街,我问他们一个总经济师,姓李,我问他,我座谈一个上午,他给我讲两句话,我记住了。他说钟教授啊,这个氧化铝和电解铝将会从中国出去,这个氧化铝应该放在全球资源富裕地,这个电解铝也应该放在中东这样的能源富裕地。中国既不应该搞氧化铝,也不应该搞电解铝,但是我们现在上多少啊!所以再过几年氧化铝比铁矿还麻烦呢。

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